用 TurboTax 和 W2 表格在美国第一次报税

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我2013年1月1日搬到美国,全年是税务居民(resident alien),完美避开了 dual status alien 报税的种种麻烦。

  • 若是移居美国的第一年、未通过实质居住测试,或因其他原因在年中转换身份,可通过 First-Year Choice 选择作为居民报税,参见这篇文章
  • 如果你在美国读博士或博士后,可以参考过来人在这里分享的报税经验

因为是 resident alien,我根据 Ceci 和 Ray 的推荐用 TurboTax 报税。TurboTax 不支持非居民;非居民可用 Springtax 或 Glaciertax

使用 TurboTax 报税很简单,只需输入 W-2 表格上的 Control Number 和几个关键信息,即可自动导入 W-2 表格的完整信息。W-2 表格用于申报工资收入和扣税,雇主必须在每年1月31日前填妥所有雇员上一年度的 W-2 表格并寄出。每年报税截止日期一般是4月15日。

如果只有工资收入,W-2 表格已经自动录入了大部分关键信息。我当时的情况稍微麻烦一点,因为中途换过住所,在 Virginia 和 Maryland 各住了半年,而上班则是在 DC,横跨了 DMV 区域,即便如此,用 TurboTax 报税也很简单,根据提示一步步往下选择或者输入即可,并没有遇到很大困难。

算下来的结果,国税(Federal tax)要退我 73 美元; Virginia 的州税要退我 1,007 美元, 但我欠 Maryland 949 美元,原因应该主要是我搬家后未及时在公司系统更新 tax withholding 信息;另外,Virginia 只征收州税,而 Maryland 则要收州税 + local income tax -- 不过 Maryland (以及 DC)汽车不收财产税,而 Virginia 则连汽车也要征收财产税(参见这篇文章),所以很难说 D/M/V 哪里的税率更高。我后来算过,若以年收入$20万的「中产家庭」来计算,D/M/V 的实际税负差不多都是三分之一左右,参见这篇文章

抵消之后,美国政府欠我 131 美元,这就是我来美国第一年用 TurboTax 报税的结果。当然,大部分人,如果是 married joint filing、有孩子、tax withholding 比较高,年底报税可能有好几千美元退税;当然,若是有其他收入,并且没有及时预缴 Form 1040-ES(参见这篇文章解释),那么要补几千甚至几万美元的税款也是正常的……

如果收入很高,或者收入构成很复杂,可以雇佣专门的财务人员报税,费用几百块起。另外,地方政府通常有针对中低收入人群的免费报税服务,以我第1年居住过的两个郡为例,Maryland 的 Montgomery County 和 Virginia 的 Fairfax County 都有志愿服务,为年收入 $52,000 以下的个人和家庭提供免费的报税帮助。

对于很多人 -- 尤其是收入构成比较复杂的人 -- 来说,每年报税是件很烦人的事情。不过,经历过报税的烦恼和折磨,你可能会更加切身地体会到自己「纳税人」的地位,在要求政府提供服务、维护自己权益时也会更加理直气壮。

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Derek Yang(戴睿可)来自湘西农村,毕业于北京大学,曾在广东中山电视台、北京盛唐传扬公关公司、迪思传媒集团工作,2012 年底移居美国首都华盛顿特区。博客主要是个人经历,因访客逐渐增多,很多实用的经验已迁移至新站「美国攻略」,以帮助更多刚来美国的人。最近我在试验一个帮助农村高年级学生规划人生的「眼界计划」,欢迎转发扩散。添加微信请参见这里

5 条评论

  1. 求问之前留学1年半,2017年OPT工作1年之后现在已经回国,可以用这个报税软件TurboTax报去年的税吗?(听到说虽然留学生不能用报税软件报,但是这个软件貌似有合作关系所以可以)

    Jenny 6天前 # 回复
    1. TurboTax 不支持NR。

      Mr. Derek Yang 6天前 # 回复
  2. 你是公民么 外国人第一次来美国不能用那个软件 小心被抓

    Kevin 2017-04-13 06:24:43 # 回复
    1. 你要改掉这个不懂装懂的毛病

      Derek Yang 2017-04-14 02:47:38 # 回复
  3. hello 又看见你了 我想问一下关于报税的问题 我也是第一次在turbotax上报税 第一次报税的时候忘记填我儿子了 然后已经提交了 我就用tubotax里的修改 把我儿子的信息填进去了 然后退的税增加了很多 我在想可能因为只有我老公一个人工作 我只工作了几个月今年 因为带小孩 然后属于收入比较低的 所以有宝宝就退了很多 请问这样是不是就没有问题了 我看仍然只退第一次的退款 修改的要三个星期以后才可以 那么我这样有没有问题啊 会不会有什么拉下的没有扣的部分 因为我也是第一次使用这个 就是按照上面的步骤进行的

    2017-01-27 23:24:39 # 回复