用 TurboTax 和 W2 表格在美国第一次报税

4 月 15 日是报税截止日期。这是我来美国后第一次报税,Ceci 和 Ray 都推荐使用 TurboTax。只需要输入 W-2 表格上的 Control Number 和几个关键信息,即可自动导入 W-2 表格的完整信息。W-2 表格用于申报工资收入和扣税,雇主必须在每年 1 月 31 日前填妥所有雇员上一年度的 W-2 表格并寄出。

如果收入很高,或者收入构成很复杂,可以雇佣专门的财务人员报税,费用最少几百块。另外,地方政府通常有针对中低收入人群的免费报税服务,以我今年居住过的两个郡为例,Maryland 的 Montgomery County 和 Virginia 的 Fairfax County 都有志愿服务,向年收入 52,000 以下的个人和家庭提供免费的报税帮助。

如果只有工资收入,使用 TurboTax 报税很简单,W-2 表格已经自动录入了大部分关键信息,只需根据提示一步一步往下选择即可。我的情况稍微麻烦一点,因为今年换了两次住处,先是在 Virginia 住了两个月,然后搬到 Maryland 住了半年,最后又回了 Virginia,上班则是在 Washington, DC,然而根据提示一步步往下选择或者输入,上手没有任何困难。

算下来的结果,国税(Federal tax)需要退还我 73 美元; Virginia 的州税要退还我 1,007 美元; 但是我欠 Maryland 949 美元。抵消之后美国政府欠我 131 美元。

仔细查看税款明细后、Google 了一下,原来我在马里兰居住的 Montgomery County,除了个人所得税外还有一项 Local Income Tax, 这是我欠他们税款的主要原因。大华府横跨 DC 特区、Maryland 和 Virginia 两个州,据说 Maryland 的总体赋税最重的 -- 早知道我当初就不去 Rockville 了!

现在的公寓到期后,我打算搬到离地铁较近的位置,因为发现高峰期间堵车太厉害、开车上下班很浪费时间。原本考虑过搬回 Rockville, 或者去 Maryland 另一个很有名的小镇,Bethesda,不过经过报税这事一折腾,我觉得还是赖在 Virginia 吧!

巧的是,我的同事 Anne 前几个月从 Alexandria 搬到了 Rockville, 刚好和我调个个儿,原因是 Virginia 对汽车征收财产税 -- “It's ridiculous!” 对此我深表同意。

对于很多人 -- 尤其是收入构成比较复杂的人 -- 来说,每年报税是件很烦人的事情。不过,经历过报税的烦恼和折磨,你可能会更加切身地体会到自己「纳税人」的地位,在要求政府提供服务、维护自己权益时也会更加理直气壮。

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2017年4月更新

  • 本文写于2014年,有些信息不准确。 DC/MD/VA 的税负比较参见这里
  • Alien Resident 可用 TurboTax 报税;NRA 不可以。二者区别参见这里
  • 如果你在美国读博士或博士后,可以参考过来人在这里分享的报税经验
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Author: Derek Yang

Derek Yang(戴睿可)来自湘西农村,毕业于北京大学,曾在广东中山电视台、北京盛唐传扬公关公司、迪思传媒集团工作,2012 年底移居美国首都华盛顿特区。博客主要是个人经历,因访客逐渐增多,很多实用的经验已迁移至新站「美国攻略」,以帮助更多刚来美国的人。最近我在试验一个帮助农村高年级学生规划人生的「眼界计划」,欢迎转发扩散。添加微信请参见这里

3 thoughts on “用 TurboTax 和 W2 表格在美国第一次报税”

  1. hello 又看见你了 我想问一下关于报税的问题 我也是第一次在turbotax上报税 第一次报税的时候忘记填我儿子了 然后已经提交了 我就用tubotax里的修改 把我儿子的信息填进去了 然后退的税增加了很多 我在想可能因为只有我老公一个人工作 我只工作了几个月今年 因为带小孩 然后属于收入比较低的 所以有宝宝就退了很多 请问这样是不是就没有问题了 我看仍然只退第一次的退款 修改的要三个星期以后才可以 那么我这样有没有问题啊 会不会有什么拉下的没有扣的部分 因为我也是第一次使用这个 就是按照上面的步骤进行的

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